发布日期:2023-12-06 09:53    点击次数:80

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  来源:券商中国

  2023年是公募基金行业25周年,也是华夏基金等老牌公募的25周年。它们以种子选手身份,不仅支撑起了行业的早期发展,还以先发优势、创新优势持续引领行业发展,至今仍是基金行业发展的典型样本和趋势风向标。

  在4月7日华夏基金举行的25周年多资产全能平台策略会上,华夏基金总经理李一梅在公开演讲中透露,在公募基金25年间实现从0到27万亿元的跨越式大发展中,华夏基金作为老牌龙头公募也实现1.7万亿元的规模积累,客户数超过2亿。

  李一梅直言,普惠金融和共同富裕是基金行业的底色。她引用一句谚语“世人慌慌张张,不过是为碎银几两,偏偏这碎银几两,能解世间万种慌张”说:“我们希望通过我们的专业赋能让更多‘碎银’积累起来,有更多‘缓解慌张’的可能,每一分钱的背后都承载着投资者的信任和心愿。”

  李一梅认为,当前投资者的投资需求已经从购买单一产品向资产组合配置转变,更重视多元化的组合配置。在这一背景下,多资产全能平台将塑造公募基金在大资管时代的核心竞争力。华夏基金目前已有370多只公募产品,从全球、全市场、细分赛道、大行业、跨行业、跨资产等多个视角构建了丰富的投资策略和产品类别。在给财富管理行业带来更多可实现的“创意组合”基础上,华夏基金希望成为资管行业中的“乐高”。

  让投资如愿才是公募基金最大的成就

  演讲一开始,李一梅直言到,公募基金行业“公于众,募为民;诚信是基,回报为金”,是能提高社会福祉的行业,自1998年诞生以来就承担着让经济发展成果更多惠及人民群众的重任。普惠金融和共同富裕是基金行业的底色,也是行业的远方。25年来,公募基金实现了从0到27万亿元的跨越式大发展,跻身全球开放式共同基金四强。

  李一梅说到,华夏基金作为老牌龙头公募,更是“因愿而生,托付如山;如愿而行,步履不停”,发展至今实现了1.7万亿元的规模积累,客户数超过2亿。

  谈及她对基金行业的理解时,李一梅引用了一句谚语“世人慌慌张张,不过是为碎银几两,偏偏这碎银几两,能解世间万种慌张”。她表示:“我们希望通过我们的专业赋能让更多‘碎银’积累起来,有更多‘缓解慌张’的可能,每一分钱的背后都承载着投资者的信任和心愿。”

  据李一梅透露,华夏基金的部分持有人从1998年华夏基金成立时起就开始投资该公司的基金,且持有至今。“有的持有人觉得产品长期收益稳定,希望能传承给下一代;有的凭借基金投资收益给家里换了车,在老家买了房。和规模、客户数相比,像这样助力每个认真生活的人实现财富的‘小确幸’,帮助他们投给想要的未来,让投资如愿,才是我们公募基金最大的成就。”

  多资产全能平台塑造核心竞争力

  把基金行业放置于整个社会环境中,李一梅认为,中国经济欣欣向荣,蕴含无限机遇的新生产模式和新的经济生态持续涌现,呼唤新的研究视角和方法。全面注册制改革下的中国资本市场,活力焕发,但质效双提升的市场也提出了新的节奏和能力要求。居民财富大迁徙拓宽了行业发展的想象空间,但居民财富管理新需求也要求行业持续革故鼎新。金融科技和人工智能极大提升了我们处理市场信息的能力和速度,延伸了服务客户的半径,同时科技的快速迭代和AI大模型带来了颠覆性体验。

  “公募基金行业正身处黄金时代,每个个体都在迎接时代浪潮的考验,如何才能不负所托?作为一家资产管理公司,我们认为最重要的是回归到资产管理本身,聚焦资产,深耕资产,持续发现、定义、创设并管理好资产。希望以多资产全能平台和资产配置的理念来打通公司的整体业务链条,全力构建资产配置框架下的投研体系、服务体系和产品体系,打造特色鲜明、风格稳定的多元化优质配置产品,为投资者提供可解释、可预测、可复制的投资收益。”李一梅表示。

  基于上述分析,李一梅认为多资产全能平台将塑造公募基金在大资管时代的核心竞争力。资管新规落地之后,资管行业朝着净值化方向发展。公募基金作为高度净值化、标准化的产品,正在成为各类投资者重要的标准化底层投资工具。同时基金行业与其他财富管理行业的合作与创新持续丰富。“作为一个底层产品和解决方案供应商,我们必须有足够多标准的、风格鲜明且稳定的产品和工具,多资产全能平台应需而生。”

  构建丰富投资策略和产品类别

  多资产全能平台有何具体内涵?李一梅认为,多资产全能平台首先是构建一站式客户服务平台的基础。

  李一梅分析到,当前投资者的投资需求已经从购买单一产品向资产组合配置转变,更重视多元化的组合配置。同时,随着FOF、MOM产品以及基金投顾业务的蓬勃发展,这些资金也需要通过对风格明晰且稳定的底层基金进行配置,优化组合的风险收益比,从而获得长期可持续的投资收益。“在公司全面资产布局的基础上,我们不断拓展和提升自身的资产配置能力,打造一站式服务平台。在多资产全能平台的支持下,我们可以根据客户不同的投资收益目标和风险偏好,提供包含多种策略制定、执行及运作管理的全流程、跨资产的解决方案。”

  李一梅还说到,华夏基金的多资产全能平台不仅限于境内,还希望能够从全球主要金融市场中找出优秀的资产标的,通过全球化的资产配置来达到策略贯穿周期、获得持续稳健收益的目的。“只有具备全球视野、全球研究、全球配置和全球服务,才能真正在财富管理不断向净值化迁移的时代机遇中,提供有竞争力,能让客户满意的服务。”

  在具体实践方面,李一梅表示近年来无论主动还是指数化,华夏基金都在坚定地创设颗粒度越来越小的资产类别,目前已有370多只公募产品,从全球、全市场、细分赛道、大行业、跨行业、跨资产等多个视角构建了丰富的投资策略和产品类别。在给财富管理行业带来更多可实现的“创意组合”基础上,李一梅表示华夏基金希望成为资管行业中的“乐高”。

  “就像可以用一小块一小块的乐高拼出各种形状、各种大小的造型一样,我们相信只有对资产的理解和管理有了这样的颗粒度,才能给财富管理带来更多可实现的创意组合,才能更好地服务于财富管理。”李一梅说。

  责编:汪云鹏

  校对:王锦程

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责任编辑:冯体炜



  
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